L'investissement responsable: ce que sont l'ISR, le développement durable et les entreprises

26 mars 2023

Les investissements responsables sont un mouvement de plus en plus populaire qui combine le souci de la performance financière avec l'intérêt pour des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). En tant qu’investisseurs, nous recherchons une approche durable visant à obtenir un bon rendement tout en ayant une conscience sociale. Dans cet article, nous explorerons comment le ISR, le développement durable et les entreprises peuvent être liés pour créer des produits d'investissement à forte performance sur le long terme. Ce que nous verrons est essentiel non seulement pour les Européens intéressés par ce domaine, mais également pour l'ensemble du secteur financier.

Investissement responsable: Qu'est-ce que l'ISR ?

Investir de manière responsable, c’est prendre en compte des critères extra-financiers et intégrer l’impact social et environnemental de ses décisions d’investissement. L’investissement responsable prend plusieurs formes, dont l'investissement socialement responsable (ISR).

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L'ISR est une stratégie à long terme qui vise à assurer un meilleur rendement tout en promouvant de bonnes pratiques sociales et environnementales au niveau des entreprises dans lesquelles elle investit. Les principes de l’ISR visent à améliorer la performance des investissements sur le plan financier grâce à une sélection plus stricte des investissements et à une gestion proactive.

Il aide à réduire le risque global tout en offrant des avantages tangibles pour la société.

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Les fondamentaux de l'ISR: comprendre l'approche

Pour encourager les entreprises à adopter des pratiques durables, les investisseurs ISR recherchent activement celles qui répondent aux critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) fixés par les organismes internationaux standard tels que le Global Reporting Initiative et le UNPRI Principles for Responsible Investment.

Les critères ESG: comment sont-ils appliqués dans la gestion d'actifs ?

Les fonds ISR peuvent être gérés selon différents modèles : le screening exclusif (exclusion de certains secteurs ou titres spécifiques), best in class (investissement dans les meilleures entreprises du secteur) ou engagement actif (mise en œuvre directe d’actions afin d’amener les entreprises à se conformer aux normes sociales et/ou environnementales). Ces stratégies ont pour objectif d’optimiser l’allocation du portefeuille afin qu’elle soit conforme aux principes ESG fixés par le fonds ISR.

La performance des produits ISR: est-elle comparable à celle des produits financiers traditionnels ?

La performance des stratégies ISR varie d’un produit à l’autre en fonction de la méthodologie et des critères appliqués. Toutefois, il est couramment reconnu que les stratégies ISR peuvent générer des rendements comparables à ceux des produits financiers traditionnels et parfois même supérieurs, surtout depuis l’avènement du reporting ESG qui a permis aux investisseurs de s’engager activement et durablement dans le développement responsable.

Investissement responsable: Le développement durable et les entreprises

Le développement durable en tant que critère d'investissement: quel impact sur les entreprises?

Le développement durable est un concept qui vise à promouvoir une plus grande équité sociale, une meilleure protection de l'environnement et une croissance économique durable. Les investisseurs ISR intègrent volontairement le développement durable comme principal critère pour diriger leur portefeuille vers des entreprises durables.

La plupart des fonds ISR cherchent donc à identifier les entreprises dont la conduite intègre la protection de l'environnement, la prise en compte des droits humains, un engagement fort vis-à-vis de la diversité ou encore un traitement impartial des clients.

La gestion des risques environnementaux et sociaux : comment les entreprises y répondent-elles ?

De nombreuses entreprises s'efforcent de minimiser leurs impacts négatifs direct et indirect sur l'environnement et la société en adoptant des politiques ad hoc. En effet, certaines mesures telles que la planification de sanctions pénales ou civiles pour violation des normes en vigueur oule partage d’informations précises sur leurs activités peuvent constituer une aide considérable pour les investisseurs afin d’identifier les risques liés à leur portefeuille.

Les politiques de gouvernance d'entreprise: comment influencent-elles l'investissement responsable ?

Les principales caractéristiques d'une bonne gouvernance incluent la surveillance appropriée par les administrateurs, la transparence financière et opérationnelle ainsi que l’organisation efficace et orientée vers les résultats. Les principes ESG sont plus pertinents pour les investissements responsables car ils permettent aux investisseurs de réduire le risque global tout en améliorant significativement la performance globale du portefeuille.

Investissement responsable: Quels sont les enjeux pour les investisseurs ?

L'ISR en Europe: le point sur la situation actuelle

Depuis plusieurs années, l'investissement responsable est devenu une pratique de plus en plus répandue en Europe. Aujourd'hui, un grand nombre d’individus et d’institutions financières européennes adoptent l'ISR afin de mieux concilier rentabilité financière et impact sociétal.

Les différents produits ISR proposés par les banques européennes offrent aux investisseurs la possibilité de participer à un mouvement dont le but est de promouvoir des critères clairs pour favoriser une croissance durable et respectueuse de l'environnement.

Pourquoi les investisseurs intègrent-ils les critères ESG dans leur prise de décision ?

Les investisseurs qui pratiquent l'ISR choisissent souvent des titres en fonction de facteurs non financiers tels que la durabilité, l'adoption des technologies vertes ou encore le traitement équitable des employés. En effet, ces entreprises sont susceptibles d’offrir, à terme, un meilleur rendement qu’une entreprise ne respectant pas ces exigences ESG.

Selon certaines études, il est ainsi possible d’améliorer significativement le rendement financier des portefeuilles grâce à l’intégration systématique des critères ESG.

L'importance du reporting ESG pour les investisseurs : comment mesurer l'impact sociétal et environnemental de leur portefeuille ?

Le reporting ESG permet aux investissements ISR d’accroître leur impact social et environnemental et donc leur performance globale. La plupart des fonds ISR élaborent ainsi des rapports périodiques sur la façon dont ils appliquent les critères ESG à leur portefeuille et peuvent ainsi mesurer précisément l'impact de leurs actions sur la communauté et sur l'environnement.

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