Investir avec une stratégie socialement responsable: Comment viser un impact durable?

26 mars 2023

Investir avec une stratégie socialement responsable (ISR) est un moyen de prendre en compte les critères économiques, sociaux et environnementaux dans le modèle de développement des entreprises. Mais comment mettre en place une approche ISR qui assure à la fois performance financière et impact durable ? C'est ce que nous allons voir dans cet article.

Nous explorerons toutes les facettes de l’investissement socialement responsable, depuis l'analyse des considérations ESG à l'examen des produits et stratégies disponibles pour l'investisseur français. Nous verrons aussi quelles sont les conditions requises pour répondre aux objectifs de rentabilité et de vertu du portefeuille. Enfin, nous examinerons comment optimiser votre épargne grâce à une approche ISR afin qu'elle soit plus durable, plus efficiente et plus inclusive.

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Les bases de l'Investissement Socialement Responsable (ISR)

L'investissement socialement responsable (ISR) est une stratégie d'investissement durable qui tient compte à la fois de préoccupations financières et environnementales/sociales. Il s'agit de choisir des entreprises qui intègrent ces principes dans leur modèle de développement, tout en poursuivant des objectifs financiers raisonnables.

L'objectif principal est de créer un portefeuille diversifié et résilient qui offre des rendements supérieurs à la moyenne.

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Définition de l'ISR et de ses principes fondamentaux

Le terme "Investissement Socialement Responsable" se rapporte aux activités relatives à l'investissement - y compris l'allocation d'actifs, le placement et la gestion - prenant en considération non seulement les critères financiers, mais également les aspects liés à l’environnement, à la société et à la gouvernance (ESG). La stratégie ISR cherche à concilier rentabilité et valeur durable en investissant dans des entreprises dont les pratiques commerciales sont conformes aux valeurs ESG définies par l’investisseur.

  • Thèmes : investis spécifiquement liés à un thème spécifique comme l’environnement ou le bien-être animal ;
  • Sociétés positives : investir dans des entreprises qui ont un impact positif sur le monde ;
  • Exclusions : exclure certaines industries jugées controversées ou peu durables ;
  • Ajustements : apporter des ajustements positifs aux portefeuilles existants en intégrant des actions ISR plus performantes.

Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans l'ISR

Les critères ESG permettent d’identifier les entreprises qui proposent des produits ou services respectueux de l’environnement ou favorisent le progrès social. Ces critères servent aussi bien aux investisseurs institutionnels qu’aux particuliers pour prendre des décisions responsables vis-à-vis du traitement de leur argent.

Comment les critères ESG sont évalués et intégrés dans les investissements ISR

Les critères ESG sont évalués en utilisant un système de notation permettant aux investisseurs d'avoir une vue complète des aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance. Les notations ESG sont calculées à l'aide de données provenant des entreprises elles-mêmes, des rapports publics, des sources externes comme les médias et les réseaux sociaux, ainsi que des agences spécialisées.

Elles sont ensuite comparées à celles d'autres entreprises pour déterminer la performance relative et former leur opinion sur l'entreprise en question.

Les avantages financiers des placements ISR

Des études ont montré que les entreprises ayant une bonne note ESG ont tendance à afficher de meilleures performances boursières et ont un risque plus faible que les entreprises qui manquent cette note. Par conséquent, l’investissement ISR offre non seulement un impact social positif, mais représente également une excellente occasion pour les investisseurs d’améliorer leurs rendements.

Les produits d'investissement ISR et le marché français

Les différents types de produits d'investissement ISR disponibles

Les produits ISR peuvent être des fonds ISR traditionnels ou alternatifs tels que des fonds de capital-investissement respectueux de l’environnement et du climat, des fonds thématiques ou même des fonds ouverts indexés comportant pas moins de 50% d'actions éligibles à l'ISR. D’autres produits tels que les certificats financiers responsables (CERES), qui intègrent des critères extra-financiers dans le cadre de leurs principes de base, sont également disponibles.

L'état du marché ISR en France et les perspectives d'avenir

Selon une étude publiée par Langlois-Finance et EY, le marché français de l'investissement ISR a connu une forte croissance au cours des 5 dernières années. Les encours sous gestion ont augmenté de 44 % en 2018 par rapport à 2017, passant de 65 milliards d’euros à 93 milliards d’euros.

Des tendances similaires ont été observées aux niveaux européen et mondial, ce qui traduit un intérêt croissant pour les investissements responsables.

L'investissement socialement responsable est un outil puissant que les investisseurs peuvent utiliser pour développer leur portefeuille financier et contribuer à la durabilité du monde financier. En prenant compte des critères ESG et en cherchant des opportunités de placements liés à ces critères, les investisseurs peuvent atteindre leurs objectifs financiers tout en assurant que leurs placements sont entre de bonnes mains.

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