Comment maximiser votre retour financier grâce à l'investissement d'impact

26 mars 2023

Votre entreprise est-elle prête à passer au niveau supérieur ? L’investissement d’impact peut être la clé pour y arriver. Cette stratégie permet aux investisseurs d'avoir un impact social et environnemental positif tout en obtenant des rendements financiers neutres ou positifs. Dans cet article, vous apprendrez comment maximiser votre retour financier grâce à l'investissement d'impact et quelles sont les principales mesures mises en place par le gouvernement français qui encouragent ce type d'investissement.

Investissement d'impact : définition et principes fondamentaux

Un investissement à impact est une stratégie d’investissement qui cherche à engendrer des synergies entre le rendement financier et l’impact social, environnemental ou sociétal positif obtenu par un projet ou une organisation. En 2007, la fondation Rockefeller a défini ce terme pour répondre à la demande croissante des investisseurs souhaitant intégrer des critères sociaux et environnementaux dans leurs activités financières.

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Les principes fondamentaux de l'investissement d'impact

Lorsqu’ils s’engagent dans un investissement à impact, les investisseurs peuvent prendre plusieurs formes comme les capitaux risqueurs, le financement participatif ou encore les capitaux de risque social; ce qui leur permet de générer simultanément un retour financier neutre ou positif et un impact social ou environnemental mesurable. Les acteurs et les secteurs tels que les organismes publics, l’industrie, les grandes entreprises, etc.

, ont également leur rôle à jouer dans cette approche en tant qu’intermédiaires, partenaires financiers et prestataires de services techniques. De plus, à travers des instruments tels que Global Impact Investing Network (GIIN) les acteurs du marché peuvent utiliser divers types de financements innovants afin de mener à bien leurs projets.

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Le marché de l'investissement d'impact en France

Les acteurs clés de l'investissement d'impact en France

Depuis 2009, les acteurs publics français ont pris conscience des bienfaits économiques que procureraient l’utilisation des outils financiers innovants pour stimuler l’investissement d’impact et encourager le développement durable au sein du pays. Les pouvoirs publics ont mis en place des initiatives à travers lesquelles ils offrent un soutien aux organisations qui se lancent sur le marché comme par exemple Fonds Impact Solidarité (FIS), une initiative novatrice visant à encourager la mobilisation de capitaux privés pour des projets liés au capital long-terme ayant un objectif social ou environnemental.

Les types d'actifs éligibles à l'investissement d'impact en France

Parmi les différents types d’actifs susceptibles d’être considérés comme éligibles pour un investissement à impact figurent: actions certifiées extra-financières (ESG), titres verts, obligations sociales et écologiques, investissements privés dans des entreprises à but non lucratif ou à finalité sociale, prêts aux projets à faible taux d’intérêt, fonds de capital risque et de développement.

Les enjeux et les défis du marché de l'investissement d'impact en France

Bien que les acteurs publics aient permis une croissance significative de l’investissement à impact en France ces dernières années, le marché reste encore bien petit. Une étude menée par AFD et GIIN a révélé que sur un total de 7,3 milliards d’euros d’investissement responsable réalisés en Europe en 2017, seule une fraction représentant 0,5% était destinée à des projets ayant un objectif social ou environnemental spécifique.

La plus grande partie (96%) vise des secteurs générant des rendements financiers durables.

Comment mesurer l'impact et évaluer les résultats de l'investissement d'impact

Les critères sociaux et environnementaux à considérer pour mesurer l'impact de l'investissement d'impact

Afin de pouvoir évaluer le niveau d'impact généré par un projet financé grâce à un investissement à impact, il est important de prendre en compte différents critères liés au respect des droits humains et aux questions environnementales telles que la santé et la sécurité des travailleurs/employés/employeur; l’utilisation durable des ressources naturelles; la production responsable; la prise en compte des communautés locales; la transparence des informations; etc.

Le projet a généré un rendement provenant à la fois des intérêts et des dividendes et un impact positif notoire sur l'environnement en réduisant les émissions de carbone.

Exemple 2: Un autre projet soutenu par le FIS concerne un projet solidaire implanté au Maroc visant à améliorer la situation des femmes rurales touchées par la pauvreté. L’investissement à impact qui y a été alloué a permis non seulement de créer des emplois stables pour les populations défavorisées mais aussi d'amener une certaine autonomisation sociale au travers l’accès à l’information et l'accès aux services bancaires.

Ces exemples mettent en évidence que l’investissement d’impact n’est pas seulement synonyme de bienfaits sociaux et environnementaux mais peut également générer un retour financier neutre ou positif.

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